(Ampl) Kutxabank gana 54,1 millones en el primer trimestre de 2015 por el impulso del negocio típico bancario

Kutxabank ha obtenido un beneficio de 54,1 millones de euros en el primer trimestre del año, un 0,4% más que en el mismo periodo de 2014, debido a la «buena evolución» del negocio típico bancario. La concesión de préstamos hipotecarios, una de sus «principales apuestas» para el presente ejercicio, ha crecido un 44,5%.

Según ha informado el grupo vasco, el resultado se produce en un contexto «comparativamente más adverso» que el del primer trimestre del pasado año por la caída en torno a los 30 puntos básicos de los tipos de interés y la menor aportación de los ingresos provenientes de operaciones extraordinarias.

Además, Kutxabank ha consignado un total de 81 millones de euros a dotaciones «manteniendo su prudente política de valoración de garantías hipotecarias».

En los tres primeros meses de 2015, ha destacado la evolución el aumento del 2,1% en el margen de intereses, que encadena cuatro trimestres de crecimiento sostenido, «claro reflejo del cambio de tendencia».

El importante incremento en los volúmenes captados por los fondos de inversión y por la comercialización de planes de pensiones, pese a la rebaja de determinadas comisiones aplicadas, ha permitido aumentar los ingresos, que crecen un 7,6%. El margen de clientes ha mantenido su mejora y ha alcanzado los 245,3 millones de euros, un 4,1% más que el pasado ejercicio.

En el primer trimestre de 2015, la cartera de participadas ha mantenido su aportación recurrente, en torno a los 70 millones. El negocio asegurador ha aportado cerca de 25 millones de euros al epígrafe de otros resultados de explotación.

Kutxabank ha explicado que, de no haber sido por los ingresos extraordinarios de 2014, estos buenos comportamientos habrían supuesto un incremento del 2% en el margen bruto, que se ha situado en 322,3 millones.

Debido a su política de contención del gasto, y pese al importante impacto del impuesto sobre depósitos, los gastos de administración se han mantenido en niveles similares a los del primer trimestre de 2014, mientras el margen de explotación se ha situado en los 133,4 millones.

DEMANDA DE CREDITO

En los primeros meses del año se ha confirmado la progresiva recuperación de la demanda de crédito, principalmente el destinado a préstamos hipotecarios para la adquisición de vivienda. La financiación concedida a empresas también ha mantenido un ritmo positivo.

En la actualidad, dos terceras partes de los activos netos del Grupo, concretamente el 74%, están constituidas por créditos a clientes.

En el primer trimestre de 2015, los recursos de clientes captados por la redes de negocio de Kutxabank han ascendido a 52.558 millones de euros, un 4,7% más que en el mismo periodo de 2014. Los saldos del ahorro a la vista han crecido un 5,2%, aunque las subidas más importantes se han producido en los fondos de inversión, que han crecido un 29,8%, y en los planes de pensiones(+7,2%).

El banco ha destacado, como «una de las apuestas» de Kutxabank para 2015, la de mejorar «de forma notable» las condiciones de la financiación para la compra de vivienda para «reavivar» el mercado hipotecario.

En el primer trimestres, el grupo financiero ha lanzado dos «competitivos» préstamos hipotecarios, que se pueden contratar desde el Euribor +1% en el caso del tipo variable y desde el 2,50% TIN, si se trata de una hipoteca a tipo fijo. Por ello, al concluir marzo, la facturación de nuevos préstamos hipotecarios en Kutxabank ha crecido un 44,5%.

La actividad hipotecaria de CajaSur ha mantenido también un «comportamiento notable», con niveles de contratación cercanos a los de 2014, un año «extraordinario», lo que ha situado el incremento conjunto del grupo en el 24,8%.

La recuperación gradual de la demanda de crédito por parte de las pequeñas y medianas empresas ha impulsado el crecimiento del 28% en la financiación a pymes, principalmente en activos fijos, con un incremento del 39%, y en circulante, con un aumento conjunto del 27% en operaciones internacionales y nacionales. Con todo ello, el volumen de negocio se ha situado en los 109.398 millones de euros, 1% más que en diciembre de 2014.

MOROSIDAD

En lo relativo a la mora, entre enero y marzo de 2015, Kutxabank ha incrementado la distancia respecto al sector, «en buena medida a causa de la caída de en torno al 60% en la entrada de nuevos activos dudosos».

La ratio de morosidad del Grupo se ha situado en el 9,76% –frente al 12,5% del sistema financiero–, 92 puntos básicos menos que al final de 2014. Si se exceptúa la vinculada al riesgo promotor, la mora de Kutxanbank ha quedado fijada en el 5,4%.

La mora hipotecaria residencial –hipoteca de las familias– en la red del País Vasco ha registrado «una importante rebaja» en el primer trimestre, y se ha situado en el 1,8%.

El patrimonio neto de Kutxabank ha ascendido a 5.114 millones de euros, un 1,6% más que en el mismo periodo de 2014, lo que ha permitido al grupo «continuar con sólidos niveles de solvencia».

El core capital ‘phased in’ se ha situado en el 13,1% –12,7% en su versión ‘fully loaded’–, y el coeficiente de solvencia total, en el 13,4%, lo que le mantiene en disposición de «seguir cumpliendo las crecientes exigencias de capital».

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