Cómo lavar dinero y no ensuciar el apellido

Piñera, Presidente de Chile apoya lucha de México contra crimen

FCH y Piñera acuerdan combatir lavado de dinero.

Cómo lavan su dinero los delincuentes??

Los presidentes de Chile y México se han puesto de acuerdo para luchar contra el lavado de dinero y
la trata de personas;razón por la cual a continuación se presenta un texto referente a cómo es que los delincuentes realizan esa violación a ley.

Por ello se recomienda leer el texto “¿Cómo lavan dinero los delincuentes?. Extraido del portal “Gestión Emprendedora”

He aquí la noticia del dia:

FCH y Piñera acuerdan combatir lavado de dinero. Los presidentes Felipe Calderón y Sebastián Piñera, de México y Chile, respectivamente, acordaron hoy combatir el lavado de dinero y la trata de personas.

En el comunicado conjunto, ambos mandatarios manifestaron su compromiso para trabajar coordinadamente en combatir el narcotráfico, el desvío de precursores químicos, el lavado de dinero, el tráfico, la trata de personas y las distintas formas en las que actúa la delincuencia organizada transnacional, subrayando que México y Chile son aliados contra este flagelo.

Por ello, instruyeron a las respectivas autoridades encargadas de la procuración de justicia y la seguridad a mantener la comunicación establecida y dar cumplimiento a los acuerdos alcanzados durante la más reciente reunión del Comité México-Chile de Cooperación contra el Narcotráfico y la Farmacodependencia, el pasado 25 de mayo del 2011.

Los presidentes reiteraron su compromiso de hacer frente a la lucha contra la delincuencia organizada transnacional y sus diversas manifestaciones, que constituyen una amenaza latente a la seguridad, la estabilidad política, social y económica de ambos pueblos.

Asimismo, expresaron la necesidad de aplicar la Convención de la Organización de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus tres protocolos complementarios sobre trata de personas; tráfico ilícito de migrantes por tierra, mar, aire y tráfico ilícito de armas. http://www.eluniversal.com.mx/notas/778173.html

¿Cómo lavan el dinero los delincuentes? febrero 7, 2008, 8:16 am. Archivado en: 746, calidad, competitividad, Costos, Emprendimiento, Gestión, gestión emprendedora, negocios

Conozca cómo legalizan sus ‘ingresos’, terroristas, ‘narcos’, contrabandistas, extorsionistas, secuestradores y traficantes de armas y de personas. Las estrategias de esos delincuentes están en la mira de investigadores tanto de agencias nacionales como multilaterales; precisamente, uno de ellos cuenta las modalidades más comunes que usan los grupos al margen de la ley.

Según el Fondo Monetario Internacional, “en el mundo se ‘lavan’ entre 590 millardos y 1,5 billones de dólares obtenidos de actividades ilegales. En un año, el dinero que se legaliza puede llegar al menos a una cifra equivalente al valor de la producción total de una economía del tamaño de España”.

Especulación inmobiliaria, la opción más usada

Los sectores de alta valorización son los sitios preferidos de los compradores ficticios. Por ejemplo, ellos acuden a una notaría para protocolizar la escritura de compraventa de un edificio en regular estado físico que se pacta en mil millones de pesos, cifra que el comprador paga con un cheque personal.

Al poco tiempo, el comprador vuelve a la notaría para vender el mismo edificio pero por 2.500 millones y justifica el inusitado incremento con la remodelación y la valorización (por estar en una zona de alto desarrollo comercial). El negocio se paga con un cheque y aparenta ser legal.

Lo que sucede, en realidad, es que el comprador inicial, en complicidad con el propietario del edificio, conviene en realizar la compraventa del inmueble por 1.500 millones de pesos y declarar como valor de venta lo acordado en el documento, es decir, 1.000 millones de pesos (cancelados con un cheque) y el saldo (500 millones de pesos) lo paga en dinero en efectivo.

El nuevo propietario inicia la remodelación del edificio tasándola en 1.000 millones, pues, gracias a la complicidad o aprovechando el desconocimiento de los dueños de depósitos de materiales para construcción, subfactura el valor de los insumos y cancela en cheque.

¿Exceso de ventas anuladas?

Comprador y vendedor protocolizan, por ejemplo, la escritura de compraventa por 1.000 millones de pesos con la intermediación de un ‘inmobiliario’ que, además, actúa como testigo de la operación.

Dentro de las condiciones de la venta se pacta diferir el pago en tres cheques y, en caso de incumplimiento de alguna de las partes, hay una sanción o multa del 20 por ciento del valor del inmueble.

Vencido el plazo para el pago del primer cheque, las partes se presentan de nuevo a la notaría para modificar el documento pues el comprador ha incumplido y debe cancelar la multa estipulada.

Dado su interés por el inmueble, el comprador solicita un nuevo plazo que el vendedor acepta, con la condición de aplicar una nueva sanción en el caso de incumplimiento.

Lo que sucedió en realidad es que comprador, vendedor y e ‘inmobiliario’ son cómplices en una operación que tiene por objeto dar apariencia de legalidad a fondos obtenidos ilícitamente, por medio de la compra venta de un inmueble. Al anular la venta, el mismo inmueble sirve para realizar la operación varias veces en diferentes notarías.

El lavador de activos que oficia como vendedor logra recaudar 400.000 millones de pesos por sanciones, dinero que queda disponible para ser invertido en actividades lícitas dentro del sistema financiero. Además, queda en disposición de realizar nuevas operaciones para su beneficio.

Empresas quebradas ¡en oferta!

El agobiado propietario de una empresa al borde de la quiebra acude a una notaría para formalizar un convenio porque ha encontrado un socio capitalista interesado en invertir 500 millones de pesos en su negocio para sacarlo ‘a flote’.

El inversionista inyectará esa suma en dinero efectivo y se convertirá en propietario de la mitad de la empresa. Días más tarde, y ante la asombrosa recuperación económica del negocio, el socio capitalista decide comprar el otro 50 por ciento -de propiedad del socio fundador- por 1.000 millones pagando con un cheque.

Así, el inversionista resultó siendo el único propietario único de la empresa que, poco tiempo después, encuentra a otro comprador interesado porque tiene otra empresa del ramo.

Cuando el problema les queda a los vecinos

“Las burbujas inmobiliarias son un problema que, a mediano plazo, afecta a toda la comunidad que reside o usa el bien y, muchas veces, los compradores de buena fe no son concientes de eso”, explica Juan Pérez*, experto internacional en técnicas para detectar lavadores de activos ilícitos.

Además de alertar sobre el problema que genera comprar o vender bienes a personas de dudosa o desconocida procedencia, Pérez hace un análisis de las crisis que pueden afrontar las familias que, por desconocimiento, terminan enredadas en los negocios donde también participan delincuentes.

“Los precios de los inmuebles se alteran hasta el punto que, prácticamente, sólo los ‘narcos o paracos’ tienen la capacidad adquisitiva para comprar a cualquier valor.

“El problema grande llega cuando el Estado hace extinción del dominio y remata los bienes a cualquier precio, entonces el edificio que inicialmente era exclusivo y dotado de múltiples zonas recreativas resulta casi en ruinas ante la falta de pagos de cuotas de administración y ocupado o invadido por gente de varios estratos.

“Entonces, la familia no tiene otra opción que vender el inmueble que le costó una fortuna por un valor irrisorio solo para poder salir del entorno que les tocó vivir”, concluye. Nombre cambiado por razones de seguridad.

Así los capturan

Los notarios y los bancos están obligados a reportar mensualmente tanto las operaciones sospechosas como las transacciones en efectivo por más de 10 millones de pesos ante la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) del Ministerio de Hacienda.

Aunque Colombia tiene una de las mejores legislaciones del mundo y es pionera en métodos de análisis en lavado de activos (capacita a otros países Latinoamericanos) aún necesita coordinación e intercambio oportuno de información entre entidades.

Comparar la historia tributaria con todos los bienes muebles e inmuebles es fundamental para detectar un incremento patrimonial injustificado. El problema es que como la consulta no se puede hacer en tiempo real, muchas veces los funcionarios públicos se tardan dos meses en responder un oficio, lo que les da tiempo a los delincuentes para ?enterarse? y transferir los bienes antes de cualquier acción legal.

Lo más preocupante es que en algunos lugares de Colombia -casualmente en las zonas de mayor influencia de los cultivos ilícitos- la información del propietario aún se maneja manualmente.

Fuente: Economía hoy, Portafolio.com
¿Cómo lavan el dinero los delincuentes?
febrero 7, 2008, 8:16 am
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